التخطيط المالي عادة يظهر في خطط الأعمال الشاملة للمشاريع الصغيرة. ومع ذلك, الخطة المالية هي وثيقة الدعم الذاتي الذي يهدف إلى دعم وتوجيه

الأعمال التجارية. وهذا يفسر ما يمكن أن يقدمه عملك, وماهي إمكانية تقدم عملك وما هي الأرباح المتوقعة. بالنسبة للأعمال التجارية الصغيرة, وضع

خطة بشكل جيد يوضح الفرق فيما أنك ترتقي بأعمالك او أعمالك ترتقي بك.

.

التقارير

ينبغي أن تحتوي خطة أعمالك التجارية على أربعة أشكال قياسية التي تدعم الوثائق المتعلقة بها. التقارير المالية القياسية تشتمل على البيان المالي

الشخصي, بيان الميزانية العمومية, بيان الدخل وبيان النفقات النقدية. توفر هذه النماذج رؤية مالية من أعمالك, من تمويلك الشخصي لتمويل الأعمال

التجارية. النماذج تشرح لك كيفية تسيير دخل أعمالك, وكيفية إنفاق الدخل وإذا ما كان بإلمكان الإستناد عليه لدعم ذاته.

.

الوثائق الداعمة

الوثائق الداعمة للخطط المالية هي التي تضع الميزة في الأرقام التقديرية الخاصة بك. إعتماداً على المعلومات الواردة في بياناتك, ويمكن لهذه الوثائق أن

تتضمن الوثائق المالية, سياسات التأمين على الحياة, وسندات العقارات, وبيانات الضرائب, والبيانات المصرفية, وسجل المقبوضات ودفاتر المحاسبة.

ومن ضمن الخطة المالية,يتم تضمين الوثائق الداعمة في ملحقات الوثيقة والتي تكون منظمة بطريقة إبداعية الي تمكن سهولة مراجعتها.

.

النسب

من الممكن الوقوع بالخطأ بسهولة في خططك المالية إذا قمت بكل بساطة بسحب مستنداتك الخاصة بك وقمت بملئ الأرقام. الخطة المالية هي عبارة عن

تحليل لأعمالك التي يقوم بإستخدامها المقترضين او المستثمرين لتحديد قابلية أعمالك التجارية. المعلومات ضمن هذه الخطة تساعدك على تحديد نسب

أعمالك التجارية, او نتائجها.المؤسسات والمتخصصين الماليين يستخدمون مجموعة من النسب للتعرف على المعلمومات التي يبحثون عنها في أعمالك.

بعض النسب المالية الأكثر شيوعاً تشتمل على نسب السيولة, مثل رأس المال, وكذلك نسب إدارة الأصول, مثل نسب إدارة الدين مثل

حسابات المستحقات.

.

الصيغ

الصيغ المتعادلة هي واحدة من أهم الجوانب للخطط المالية للأعمال التجارية. تستخدم هذه الصيغة المعلومات ضمن بيان الدخل لتحديد النقطة التي تبدأ

شركتك لتوليد الأرباح. الصيغ المتعادلة هي نفقات الشركة الثابتة مقسوماً على نسبة هامش لها. يتم تحديد نسبة الهامش بطرح إجمالي مصروفات أعمالك

من إجمالي مبيعاتها ومن ثم تحديد ما هي النسبة المئوية التي يمثلها الهامش. على سبيل المثال، إذا كانت شركتك لديها 100،000 $ في صافي

المبيعات مع 50،000 $ في إجمالي المصروفات المتغيرة، فإن الهامش يكون 50000 $، أو 50 في المئة من صافي المبيعات. نقطة التعادل من

أعمالك مع 150،000 $ في النفقات الثابتة هي 75000 $. لذلك، كل دخل أعمالك التي تولد فوق 75،000 $ يعتبر ربح.

.

التقييم الدوري

عند الإكتمال, لن تكتفي خطتك المالية بعرض لمحة من أعمالك المالية, ولكن بإمكانك تنبوء المتوقع. ونتيجة ذلك, فإن خطتك المالية تصبح في نهاية

المطاف قد عدا عليها الزمن وتحتاج إلى مراجعة. مراجعتك الدورية لخطتك المالية لن تساعدك فقط في حفظ الأعمال الصغيرة الخاصة بك بالتوجه على

الطريق الصحيح، ولكن ايضاً سوف تساعدك على تحديد المجالات التي تحتاج إلى قيود وتوسعات.